(יצירת דף עם התוכן "{{עצם העניין}}{{סוג ערך|זכות}} {{תקציר}} {{דגשים | מידע =יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם ...")
 
שורה 5: שורה 5:
 
| מידע  =יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני  
 
| מידע  =יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני  
 
| איסור =  
 
| איסור =  
| חשוב  =* אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, על יעודכנו פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח וכן [[חדש:התאמת השירות הפנסיוני לצרכי הלקוח|הצרכים של הלקוח]] בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח. אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים
+
| חשוב  = אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, על יעודכנו פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח וכן [[חדש:התאמת השירות הפנסיוני לצרכי הלקוח|הצרכים של הלקוח]] בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח. אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים
 
| פיצוי = <!-- דוגמה: מגיעים לכם X שקלים -->
 
| פיצוי = <!-- דוגמה: מגיעים לכם X שקלים -->
 
| שאלה  = <!-- דוגמה: שאלה -->
 
| שאלה  = <!-- דוגמה: שאלה -->
שורה 24: שורה 24:
 
{{עצם העניין/סיום}}
 
{{עצם העניין/סיום}}
 
יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני.
 
יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני.
 +
==הנושאים שחייבים להיכלל בהסכם==
 
* הסכם ייעוץ פנסיוני יכלול את הנושאים הדרושים לצורך ההתקשרות, ובין היתר את הנושאים הבאים:
 
* הסכם ייעוץ פנסיוני יכלול את הנושאים הדרושים לצורך ההתקשרות, ובין היתר את הנושאים הבאים:
 
# פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח;
 
# פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח;
שורה 32: שורה 33:
 
#  קביעה כי הלקוח רשאי לבטל בכל עת את ההתקשרות עם היועץ הפנסיוני;
 
#  קביעה כי הלקוח רשאי לבטל בכל עת את ההתקשרות עם היועץ הפנסיוני;
 
# הוראה כי ידוע ללקוח שחובת הסודיות המוטלת על היועץ הפנסיוני כפופה לחובתו למסור ידיעות על פי כל דין.
 
# הוראה כי ידוע ללקוח שחובת הסודיות המוטלת על היועץ הפנסיוני כפופה לחובתו למסור ידיעות על פי כל דין.
 +
===נושאים מיוחדים במקרה של הסכם ליעוץ פנסיוני מתמשך===
 
* במקרים של הסכם למתן ייעוץ פנסיוני מתמשך וביצוע עסקה כחלק ממנו ובהמשך לו, על ההסכם לכלול גם ייפוי כוח המאפשר ליועץ הפנסיוני לקבל כל מידע לגבי הלקוח אשר מצוי בידי הגוף המוסדי שעמו בוצעה העסקה, ואשר נוגע לייעוץ הפנסיוני ולעסקה.
 
* במקרים של הסכם למתן ייעוץ פנסיוני מתמשך וביצוע עסקה כחלק ממנו ובהמשך לו, על ההסכם לכלול גם ייפוי כוח המאפשר ליועץ הפנסיוני לקבל כל מידע לגבי הלקוח אשר מצוי בידי הגוף המוסדי שעמו בוצעה העסקה, ואשר נוגע לייעוץ הפנסיוני ולעסקה.
 +
===עדכון פרטים בהסכם במקרה של יעוץ פנסיוני מתמשך===
 
* אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, על יעודכנו פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח וכן [[חדש:התאמת השירות הפנסיוני לצרכי הלקוח|הצרכים של הלקוח]] בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח. אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים.
 
* אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, על יעודכנו פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח וכן [[חדש:התאמת השירות הפנסיוני לצרכי הלקוח|הצרכים של הלקוח]] בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח. אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים.
  

גרסה מ־15:03, 22 ביוני 2014

הקדמה:

יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני
אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, על יעודכנו פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח וכן הצרכים של הלקוח בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח. אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים
{{תקציר/סיום}} אינה בשימוש עוד! ראו את {{תקציר}} להוראות שימוש בה.

יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני.

הנושאים שחייבים להיכלל בהסכם

  • הסכם ייעוץ פנסיוני יכלול את הנושאים הדרושים לצורך ההתקשרות, ובין היתר את הנושאים הבאים:
  1. פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח;
  2. הצרכים של הלקוח;
  3. שכר והחזר הוצאות שיחויב בהם הלקוח, דרך חישובם ואופן גבייתם, בכפוף להוראות סעיף 28;
  4. קביעה אם המדובר בייעוץ פנסיוני חד-פעמי או מתמשך, ולענין ייעוץ פנסיוני מתמשך – התקופה שבה יינתן הייעוץ הפנסיוני;
  5. קביעה אם כחלק מהייעוץ הפנסיוני ובהמשך לו, יבצע היועץ הפנסיוני בעבור הלקוח עסקה;
  6. קביעה כי הלקוח רשאי לבטל בכל עת את ההתקשרות עם היועץ הפנסיוני;
  7. הוראה כי ידוע ללקוח שחובת הסודיות המוטלת על היועץ הפנסיוני כפופה לחובתו למסור ידיעות על פי כל דין.

נושאים מיוחדים במקרה של הסכם ליעוץ פנסיוני מתמשך

  • במקרים של הסכם למתן ייעוץ פנסיוני מתמשך וביצוע עסקה כחלק ממנו ובהמשך לו, על ההסכם לכלול גם ייפוי כוח המאפשר ליועץ הפנסיוני לקבל כל מידע לגבי הלקוח אשר מצוי בידי הגוף המוסדי שעמו בוצעה העסקה, ואשר נוגע לייעוץ הפנסיוני ולעסקה.

עדכון פרטים בהסכם במקרה של יעוץ פנסיוני מתמשך

  • אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, על יעודכנו פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח וכן הצרכים של הלקוח בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח. אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים.

מי זכאי?

  • כל חוסך במוצר פנסיוני המשתמש בשירותיו של יועץ פנסיוני.

תהליך מימוש הזכות

  • הזכות ניתנת באופן אוטומטי.

חשוב לדעת

פסקי דין

ארגוני סיוע

גורמי ממשל

חקיקה ונהלים


הרחבות ופרסומים

מקורות