מ (שינוי שם הקטגוריה פנסיה->פנסיה וחיסכון ארוך טווח)
מ (טיפול בהטמעת כותרת שכוללת שתופסת בטעות גם את תבנית "הצגת מוקדי שירות")
 
(6 גרסאות ביניים של 2 משתמשים אינן מוצגות)
שורה 1: שורה 1:
 
{{עצם העניין}}{{סוג ערך|זכות}}
 
{{עצם העניין}}{{סוג ערך|זכות}}
  
{{תקציר}}
+
{{תקציר |תוכן=
 
{{דגשים  
 
{{דגשים  
 
| מידע  =יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני  
 
| מידע  =יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני  
שורה 9: שורה 9:
 
| פיצוי = <!-- דוגמה: מגיעים לכם X שקלים -->
 
| פיצוי = <!-- דוגמה: מגיעים לכם X שקלים -->
 
| שאלה  = <!-- דוגמה: שאלה -->
 
| שאלה  = <!-- דוגמה: שאלה -->
| ממשל  = ראו סעיף 27 ל[http://www.nevo.co.il/law_html/law01/999_471.htm#Seif19 חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005]
+
| ממשל  = ראו סעיף 27 ל[https://www.nevo.co.il/law_html/law01/999_471.htm#Seif19 חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005]
  
 
}}
 
}}
{{תקציר/סיום}}
+
}}
 
{{טפסים
 
{{טפסים
 
| 1 =  
 
| 1 =  
שורה 49: שורה 49:
 
== חשוב לדעת ==
 
== חשוב לדעת ==
 
-->
 
-->
 +
 +
<noinclude>{{הצגת מוקדי שירות|רשימה=}}</noinclude>
 +
 
==ארגוני סיוע==
 
==ארגוני סיוע==
 
{{הטמעת כותרת|פנסיה וחיסכון ארוך טווח#ארגוני סיוע}}<!--
 
{{הטמעת כותרת|פנסיה וחיסכון ארוך טווח#ארגוני סיוע}}<!--
שורה 58: שורה 61:
 
* [[פנסיה וחיסכון ארוך טווח#פסקי דין|פסקי דין בנושא פנסיה וחיסכון ארוך טווח]]
 
* [[פנסיה וחיסכון ארוך טווח#פסקי דין|פסקי דין בנושא פנסיה וחיסכון ארוך טווח]]
 
== חקיקה ונהלים ==
 
== חקיקה ונהלים ==
* [http://www.nevo.co.il/law_html/law01/999_471.htm#Seif19 חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005] - סעיף 27.
+
* [https://www.nevo.co.il/law_html/law01/999_471.htm#Seif19 חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005] - סעיף 27.
 
* [[פנסיה וחיסכון ארוך טווח#חקיקה ונהלים|חוקים ונהלים בנושא פנסיה וחיסכון ארוך טווח]]
 
* [[פנסיה וחיסכון ארוך טווח#חקיקה ונהלים|חוקים ונהלים בנושא פנסיה וחיסכון ארוך טווח]]
 
== הרחבות ופרסומים ==
 
== הרחבות ופרסומים ==
 
* [[פנסיה וחיסכון ארוך טווח#פסקי דין|הרחבות ופרסומים בנושא פנסיה וחיסכון ארוך טווח]]
 
* [[פנסיה וחיסכון ארוך טווח#פסקי דין|הרחבות ופרסומים בנושא פנסיה וחיסכון ארוך טווח]]
== מקורות ==
+
== תודות ==
 
{{קרדיט אגף שוק ההון}}
 
{{קרדיט אגף שוק ההון}}
  
<!--כותרת דמה עבור הטמעת כותרת. לא לגעת!
+
==Metadata==
==endarticle==
 
כותרת דמה עבור הטמעת כותרת. לא לגעת!-->
 
 
 
 
 
 
 
 
<!-- יש לכתוב תגיות כאן בתחתית -->
 
<!-- יש לכתוב תגיות כאן בתחתית -->
 
[[קטגוריה:זכויות]]
 
[[קטגוריה:זכויות]]
שורה 77: שורה 75:
 
[[קטגוריה:חינוך פיננסי]]
 
[[קטגוריה:חינוך פיננסי]]
 
[[קטגוריה:ביטוח]]
 
[[קטגוריה:ביטוח]]
 +
[[ar:اتفاقية الاستشارة التقاعدية المكتوبة]]

גרסה אחרונה מ־04:31, 20 בפברואר 2019

הקדמה:

יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני
אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, חייב היועץ לעדכן את פרטי הזיהוי ואת הנתונים של הלקוח וכן את הצרכים של הלקוח בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח
אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים


יועץ פנסיוני חייב לערוך הסכם בכתב עם לקוח ולמסור לו העתק ממנו, וזאת לפני תחילת הייעוץ הפנסיוני.

הנושאים שחייבים להיכלל בהסכם

  • הסכם ייעוץ פנסיוני יכלול את הנושאים הדרושים לצורך ההתקשרות, ובין היתר את הנושאים הבאים:
  1. פרטי הזיהוי והנתונים של הלקוח;
  2. הצרכים של הלקוח;
  3. שכר והחזר הוצאות שיחויב בהם הלקוח, דרך חישובם ואופן גבייתם;
  4. קביעה אם המדובר בייעוץ פנסיוני חד-פעמי או מתמשך, ולענין ייעוץ פנסיוני מתמשך – התקופה שבה יינתן הייעוץ הפנסיוני;
  5. קביעה אם כחלק מהייעוץ הפנסיוני ובהמשך לו, יבצע היועץ הפנסיוני בעבור הלקוח עסקה;
  6. קביעה כי הלקוח רשאי לבטל בכל עת את ההתקשרות עם היועץ הפנסיוני;
  7. הוראה כי ידוע ללקוח שחובת הסודיות המוטלת על היועץ הפנסיוני כפופה לחובתו למסור ידיעות על פי כל דין.

נושאים מיוחדים במקרה של הסכם ליעוץ פנסיוני מתמשך

  • במקרים של הסכם למתן ייעוץ פנסיוני מתמשך וביצוע עסקה כחלק ממנו ובהמשך לו, על ההסכם לכלול גם ייפוי כוח המאפשר ליועץ הפנסיוני לקבל כל מידע לגבי הלקוח אשר מצוי בידי הגוף המוסדי שעמו בוצעה העסקה, ואשר נוגע לייעוץ הפנסיוני ולעסקה.

עדכון פרטים בהסכם במקרה של יעוץ פנסיוני מתמשך

  • אם נקבע בהסכם ייעוץ פנסיוני שהמדובר בייעוץ פנסיוני מתמשך, חייב היועץ לעדכן את פרטי הזיהוי ואת הנתונים של הלקוח וכן את הצרכים של הלקוח בכל עת שיודיע הלקוח על שינוי בהם, והעתק ממסמך העדכון יימסר ללקוח
  • אם לא הודיע הלקוח על שינוי בפרטים אלה במשך שנה, ייזום היועץ הפנסיוני את עדכון הפרטים

מי זכאי?

  • כל חוסך במוצר פנסיוני המשתמש בשירותיו של יועץ פנסיוני.

תהליך מימוש הזכות

  • הזכות ניתנת באופן אוטומטי.

ארגוני סיוע

גורמי ממשל

גורם ממשלתי תחומי אחריות נושאים
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - טל' 3002* רשות שוק ההון מפקחת על קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים
מינהל הסדרה ואכיפת חוקי עבודה - מוקד ארצי 1-800-354-354 הסדרת שוק העבודה ואכיפת חוקי עבודה למיצוי זכויות העובדים, איתור הפרות וצמצום הפגיעה בעובדים שכירים ברמות השכר הנמוכות ההגנה קריטית במקרים שמעסיקים לא מבצעים את חובתם לחיסכון פנסיוני

ראו תהליך פנייה והגשת תלונה

מינהלת הגמלאות במשרד האוצר - טל' ‎02-5016333 תשלומי הפנסיה התקציבית לגמלאי המדינה פנסיה תקציבית
רשות המסים - טל' 4954* (*מסים) מתן הטבות במס לעובדים ולעצמאים בשל ההפקדות לביטוח פנסיוני. ראו הטבות במס הכנסה בגין הפקדות עצמאיות לביטוח פנסיוני.
מוקד 8840* - המרכז לפניות הציבור של המשרד לשוויון חברתי אתר המשרד לשוויון חברתי מוקד 8840* לאזרחים ותיקים של המשרד לשוויון חברתי מהווה כתובת מרכזית לטיפול בפניות של אזרחים ותיקים, למתן מידע אודות כלל הזכויות, השירותים וההטבות המגיעים לציבור האזרחים הוותיקים ולאזרחים העומדים לקראת פרישה, ולסיוע במיצוי הזכויות

פסקי דין

חקיקה ונהלים

הרחבות ופרסומים

תודות

  • המידע המקורי בערך נכתב בסיוע היחידה לחינוך פיננסי ומחלקת קופות גמל ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.