Пенсионный консультант обязан воздерживаться от консультирования или любого другого действия в интересах клиента, если существует конфликт интересов между ним и клиентом или между организацией, в которой он работает, и клиентом
Представитель пенсионного фонда обязан воздерживаться от пенсионного маркетинга, если существует конфликт интересов между ним и клиентом или между организацией, в которой он работает, и клиентом
Пенсионный консультант и представитель пенсионного фонда вправе осуществлять консультирование, маркетинг или иное действие, в которых есть конфликт интересов, если они получили от клиента предварительное согласие в письменной форме
Связь пенсионного агента с пенсионным продуктом не считается конфликтом интересов между ним и клиентом
Общие сведения
Закон устанавливает правила защиты клиента в случае конфликта интересов у консультирующего его пенсионного консультанта.
- Если пенсионному консультанту стало известно о конфликте интересов между ним и клиентом или между организацией, в которой работает консультант, и клиентом при любом пенсионном консультировании или ином действии в интересах клиента, пенсионный консультант обязан уведомить клиента в письменной форме о наличии конфликта интересов и воздержаться от совершения любого действия, в котором есть конфликт интересов.
- Однако пенсионный консультант и представитель пенсионного фонда вправе совершить действие, в котором есть конфликт интересов, если клиент дал согласие заранее и в письменной форме в отношении этого пенсионного консультирования, пенсионного маркетинга или этого действия.
Кто имеет право?
- Любой потребитель пенсионного продукта, получающий консультацию или рекомендацию от пенсионного консультанта или представителя пенсионного фонда.
Процесс реализации права
- Право предоставляется автоматически.
Полезно знать
- Связь пенсионного агента с пенсионным продуктом не считается конфликтом интересов между ним и клиентом.
- Тем не менее пенсионный агент обязан указать на свою связь с продуктом или с пенсионной организацией, на которую он работает. Подробнее см. Обязанность по обеспечению прозрачности со стороны страховых агентов и пенсионных консультантов.
Смотрите также
Вспомогательные учреждения
Организации, предоставляющие помощь
- Бюро пенсионных консультантов
- Некоммерческая организация "Паамоним"
- "Швилей Офек" - эксперты на благо общества
- Организации, представляющие юридическую помощь работникам
- Организации, представляющие работников
- Фонд "Митъяалим"
Правительственные ведомства
| Правительственное ведомство | Сферы ответственности | Темы |
|---|---|---|
| Управление рынка капитала, страхования и сбережений - Телефон *3002 | Управление рынка капитала осуществляет надзор за пенсионными фондами и страхованием с пенсионной составляющей. | |
| Национальный телефонный центр Управления по надзору за соблюдением трудового законодательства 1-800-354-354 | Регулирование рынка труда и контроль за исполнением трудового законодательства для реализации прав работников, выявление нарушений, снижение вреда у низкооплачиваемых наемных работников. | Защита имеет решающее значение, в случаях когда работодатель не выполняет своих обязательств по пенсионным отчислениям Порядок подачи жалобы смотрите здесь |
| Пенсионное управление при Министерстве финансов - Телефон - 02-5016333 | Выплаты бюджетной пенсии для государственных служащих вышедших на пенсию | Бюджетная пенсия |
| Налоговое управление - телефон *4954 | Предоставление налоговых льгот наемным работникам и самозанятым на вклады на пенсионное страхование. | Подробнее о налоговых льготах на самостоятельные вклады смотрите здесь. |
| *8840 - телефонный центр общественных обращений Министерства социального равенства | Сайт Министерства социального равенства | Телефонный центр *8840*8840 для пожилых граждан Министерства социального равенства является центральным адресом по рассмотрению обращений пожилых граждан, предоставлению полной информации о всех правах, услугах и льготах, положенных пожилым людям и оказанию помощи в их реализации. |
Официальные источники правовой информации
Судебные решения
Законодательство и инструкции
- Закон о надзоре за финансовыми услугами (пенсионное консультирование, маркетинг и клиринговая система), 2005 г. - статья 17.
- Законы и инструкции по вопросам пенсий и долгосрочных сбережений
Разъяснения и публикации
Благодарности
- Исходная информация была написана при содействии отдела финансового образования и сберегательных касс Управления рынка капитала, страхования и сбережений.