Пенсионный консультант обязан раскрыть клиенту все существенные обстоятельства, касающиеся предоставляемого им пенсионного консультирования или пенсионного маркетинга
Пенсионный агент обязан довести до сведения своих клиентов свою связь с пенсионными продуктами, которые он предлагает, и пенсионными организациями, на которые он работает
Общие сведения
Пенсионный консультант обязан раскрыть клиенту все существенные обстоятельства, касающиеся предоставляемого им пенсионного консультирования или пенсионного маркетинга.
- Пенсионный агент обязан в каждом месте, где он ведет деятельность, довести до сведения своих клиентов посредством заметной и четкой вывески тот факт, что он является пенсионным агентом, а не пенсионным консультантом, а также указать институциональные организации, имеющие связь с пенсионными продуктами, в отношении которых он занимается пенсионным маркетингом.
- Помимо вывески агент должен сообщить клиенту устно и в письменном документе, который будет вручен клиенту до начала пенсионного маркетинга, с какими организациями он работает и какие продукты он предлагает, на языке, понятном клиенту.
- Пенсионный агент обязан опубликовать указанную выше информацию на своем сайте, а также указать характер своей связи с пенсионными продуктами и тот факт, что он отдает предпочтение именно этим пенсионным продуктам.
Кто имеет право?
- Любой потребитель пенсионного продукта, получающий консультацию или рекомендацию от пенсионного консультанта или представителя пенсионного фонда.
Процесс реализации права
- Право предоставляется автоматически.
- Если в результате нарушения обязанности соблюдать прозрачность клиенту причинен ущерб (например, для него выбран менее подходящий продукт), клиент может подать против консультанта иск о возмещении ущерба.
Смотрите также
Вспомогательные учреждения
Организации, предоставляющие помощь
- Бюро пенсионных консультантов
- Некоммерческая организация "Паамоним"
- "Швилей Офек" - эксперты на благо общества
- Организации, представляющие юридическую помощь работникам
- Организации, представляющие работников
- Фонд "Митъяалим"
Правительственные ведомства
| Правительственное ведомство | Сферы ответственности | Темы |
|---|---|---|
| Управление рынка капитала, страхования и сбережений - Телефон *3002 | Управление рынка капитала осуществляет надзор за пенсионными фондами и страхованием с пенсионной составляющей. | |
| Национальный телефонный центр Управления по надзору за соблюдением трудового законодательства 1-800-354-354 | Регулирование рынка труда и контроль за исполнением трудового законодательства для реализации прав работников, выявление нарушений, снижение вреда у низкооплачиваемых наемных работников. | Защита имеет решающее значение, в случаях когда работодатель не выполняет своих обязательств по пенсионным отчислениям Порядок подачи жалобы смотрите здесь |
| Пенсионное управление при Министерстве финансов - Телефон - 02-5016333 | Выплаты бюджетной пенсии для государственных служащих вышедших на пенсию | Бюджетная пенсия |
| Налоговое управление - телефон *4954 | Предоставление налоговых льгот наемным работникам и самозанятым на вклады на пенсионное страхование. | Подробнее о налоговых льготах на самостоятельные вклады смотрите здесь. |
| *8840 - телефонный центр общественных обращений Министерства социального равенства | Сайт Министерства социального равенства | Телефонный центр *8840*8840 для пожилых граждан Министерства социального равенства является центральным адресом по рассмотрению обращений пожилых граждан, предоставлению полной информации о всех правах, услугах и льготах, положенных пожилым людям и оказанию помощи в их реализации. |
Официальные источники правовой информации
Судебные решения
Законодательство и инструкции
- Закон о надзоре за финансовыми услугами (пенсионное консультирование, маркетинг и клиринговая система), 5765-2005 - статья 21.
- Законы и инструкции по вопросам пенсий и долгосрочных сбережений
Разъяснения и публикации
Благодарности
- Исходная информация была написана при содействии отдела финансового образования и сберегательных касс Управления рынка капитала, страхования и сбережений.