Пенсионный консультант обязан заключить с клиентом договор в письменной форме и передать ему копию договора до начала пенсионного консультирования
Если в договоре о пенсионном консультировании указано, что речь идет о длительном пенсионном консультировании, консультант обязан обновлять идентификационные данные и сведения о клиенте, а также потребности клиента каждый раз, когда клиент сообщит об их изменении, и копия документа об обновлении будет передана клиенту
Если клиент не сообщал об изменении этих сведений в течение года, пенсионный консультант сам инициирует обновление сведений
Общие сведения
Пенсионный консультант обязан заключить с клиентом договор в письменной форме и передать ему копию договора до начала пенсионного консультирования.
Темы, которые обязательно должны быть затронуты в договоре
- Договор о пенсионном консультировании должен включать аспекты, необходимые для заключения договорных отношений, в том числе следующие:
- Идентификационные данные и сведения о клиенте
- Потребности клиента
- Вознаграждение и возмещение расходов, которые будут взиматься с клиента, способ их расчета и порядок взимания
- Определение, является ли пенсионное консультирование разовым или длительным, и в случае длительного пенсионного консультирования - срок, в течение которого будет оказываться консультирование
- Указание, будет ли пенсионный консультант в рамках пенсионного консультирования и по его завершении совершать для клиента сделку
- Декларация о том, что клиент вправе в любое время расторгнуть договор с пенсионным консультантом
- Декларация клиента о том, что ему известно, что обязанность сохранения конфиденциальности, возложенная на пенсионного консультанта, уступает его обязанности предоставлять сведения в соответствии с любым законом
Особые условия в случае договора о длительном пенсионном консультировании
- Если договор заключается о предоставлении длительного пенсионного консультирования и совершения сделки в рамках него и по его завершении, договор должен также включать доверенность, позволяющую пенсионному консультанту получать любую информацию о клиенте, находящуюся в распоряжении институциональной организации, с которой была совершена сделка, и касающуюся пенсионного консультирования и сделки.
Обновление данных в договоре в случае длительного пенсионного консультирования
- Если в договоре о пенсионном консультировании указано, что речь идет о длительном пенсионном консультировании, консультант обязан обновлять идентификационные данные и сведения о клиенте, а также потребности клиента каждый раз, когда клиент сообщит об их изменении, и копия документа об обновлении будет передана клиенту
- Если клиент не сообщал об изменении этих сведений в течение года, пенсионный консультант сам инициирует обновление сведений
Кто имеет право?
- Любой вкладчик пенсионного продукта, пользующийся услугами пенсионного консультанта.
Процесс реализации права
- Право предоставляется автоматически.
Смотрите также
Вспомогательные учреждения
Организации, предоставляющие помощь
- Бюро пенсионных консультантов
- Некоммерческая организация "Паамоним"
- "Швилей Офек" - эксперты на благо общества
- Организации, представляющие юридическую помощь работникам
- Организации, представляющие работников
- Фонд "Митъяалим"
Правительственные ведомства
| Правительственное ведомство | Сферы ответственности | Темы |
|---|---|---|
| Управление рынка капитала, страхования и сбережений - Телефон *3002 | Управление рынка капитала осуществляет надзор за пенсионными фондами и страхованием с пенсионной составляющей. | |
| Национальный телефонный центр Управления по надзору за соблюдением трудового законодательства 1-800-354-354 | Регулирование рынка труда и контроль за исполнением трудового законодательства для реализации прав работников, выявление нарушений, снижение вреда у низкооплачиваемых наемных работников. | Защита имеет решающее значение, в случаях когда работодатель не выполняет своих обязательств по пенсионным отчислениям Порядок подачи жалобы смотрите здесь |
| Пенсионное управление при Министерстве финансов - Телефон - 02-5016333 | Выплаты бюджетной пенсии для государственных служащих вышедших на пенсию | Бюджетная пенсия |
| Налоговое управление - телефон *4954 | Предоставление налоговых льгот наемным работникам и самозанятым на вклады на пенсионное страхование. | Подробнее о налоговых льготах на самостоятельные вклады смотрите здесь. |
| *8840 - телефонный центр общественных обращений Министерства социального равенства | Сайт Министерства социального равенства | Телефонный центр *8840*8840 для пожилых граждан Министерства социального равенства является центральным адресом по рассмотрению обращений пожилых граждан, предоставлению полной информации о всех правах, услугах и льготах, положенных пожилым людям и оказанию помощи в их реализации. |
Официальные источники правовой информации
Судебные решения
Законодательство и инструкции
- Закон о надзоре над финансовыми услугами (консультирование, маркетинг и пенсионная система клиринга), 2005 г. - статья 27.
- Законы и инструкции по вопросам пенсий и долгосрочных сбережений
Разъяснения и публикации
Благодарности
- Исходная информация была написана при содействии отдела финансового образования и сберегательных касс Управления рынка капитала, страхования и сбережений.