Квартальные и годовые отчеты из пенсионного фонда (Право)

Пенсионный фонд обязан направлять каждому вкладчику квартальный и годовой отчет с указанием сумм, которые он внес в фонд, и их стоимости

Отчет позволяет вкладчику убедиться, что все средства, которые он внес сам или которые были удержаны из его зарплаты для пенсионного страхования, действительно были переведены в фонд и поступили на счет

Подробнее см. в руководстве "Как читать годовой отчет по пенсии?" на сайте Министерства финансов

Содержание

Общие сведения

Пенсионный фонд обязан направлять каждому вкладчику квартальный и годовой отчет о состоянии его пенсионных накоплений.

Годовой отчет

Годовой отчет направляется вкладчикам до конца первого квартала каждого года (до 31 марта), и в нем содержится сводная и подробная информация о пенсионном счете за прошедший календарный год.
В годовом отчете указаны суммы, которые вкладчик внес в фонд, прибыль, полученная с этих сумм, удержанные комиссионные, текущая стоимость накоплений, движение средств по счету (вклады на счет и снятия, если они были), размер ожидаемой ежемесячной пенсии в случае выхода на пенсию, размер пенсии по утрате трудоспособности, ожидаемой в случае ее потери, и размер пенсии по потере кормильца в случае смерти вкладчика.
Годовой отчет содержит также "справку о вкладах и декларацию о капитале за истекший налоговый год". Эта справка служит подтверждающим документом для налоговой службы в отношении средств, внесенных или накопленных в фонде. Если вкладчик обязан подать в налоговую службу годовой отчет или обращается за возвратом подоходного налога, он должен приложить эту справку к заявлению или к отчету.

Квартальный отчет

Квартальный отчет направляется вкладчикам, как правило, в течение двух месяцев по окончании квартала. Отчет содержит информацию о прибыли фонда и об удержанных комиссионных, а также данные об остатках и о движении средств по счету (вклады и снятия), осуществленном в последнем квартале.

Обратите внимание

Перенос срока направления квартального отчета в связи с войной "Железные мечи"

В связи с войной "Железные мечи" отчет за 3-й квартал 2023 года (квартал, закончившийся 30.09.2023) может быть направлен вкладчикам в течение 90 дней, то есть до конца декабря 2023 года. См. циркуляр Управления рынка капитала, страхования и сбережений от 23.10.2023.

Кто имеет право?

Каждый вкладчик пенсионного фонда.

Процесс реализации права

Право предоставляется автоматически.
- Квартальный отчет направляется четыре раза в год (в апреле, июле, октябре и январе) и относится к трем месяцам, предшествовавшим дате отчета.
- Годовой отчет направляется примерно в марте и относится к предыдущему налоговому году.

Полезно знать

Совет

Важно сравнить суммы, удержанные из зарплаты (указанные в расчетном листке), и фактически внесенные суммы (указанные в отчете пенсионного фонда), чтобы убедиться, что работодатель перевел в пенсионный фонд все суммы, которые он обязан перевести.

Если между суммами есть расхождение, следует как можно скорее обратиться и к работодателю, и в организацию, управляющую пенсионным страхованием, чтобы урегулировать вопрос.
Суммы, переведенные работодателем, но не отраженные в годовом отчете, считаются не переведенными в пенсионное страхование, поэтому они не дадут работнику права на налоговую льготу по подоходному налогу и, кроме того, не станут частью пенсионных накоплений (что уменьшит размер ежемесячной пенсии, которую работник должен получать после выхода на пенсию, пенсии по инвалидности (пенсии по нетрудоспособности), которую он должен получать в случае инвалидности, и пенсии по потере кормильца, которую должны получать его близкие после его смерти).
Важно проверить личные данные (например, адрес, номер телефона и электронную почту) в приложении к отчету.

Вспомогательные учреждения

Организации, предоставляющие помощь

Правительственные ведомства

Правительственное ведомство	Сферы ответственности	Темы
Управление рынка капитала, страхования и сбережений - Телефон *3002	Управление рынка капитала осуществляет надзор за пенсионными фондами и страхованием с пенсионной составляющей.	Подача жалобы через телефонную линию пенсионной справедливости в Управление рынка капитала, страхования и сбережений Подача жалобы или просьбы в отдел общественных обращений Управления рынка капитала, страхования и сбережений
Национальный телефонный центр Управления по надзору за соблюдением трудового законодательства 1-800-354-354	Регулирование рынка труда и контроль за исполнением трудового законодательства для реализации прав работников, выявление нарушений, снижение вреда у низкооплачиваемых наемных работников.	Защита имеет решающее значение, в случаях когда работодатель не выполняет своих обязательств по пенсионным отчислениям Порядок подачи жалобы смотрите здесь
Пенсионное управление при Министерстве финансов - Телефон - 02-5016333	Выплаты бюджетной пенсии для государственных служащих вышедших на пенсию	Бюджетная пенсия
Налоговое управление - телефон *4954	Предоставление налоговых льгот наемным работникам и самозанятым на вклады на пенсионное страхование.	Подробнее о налоговых льготах на самостоятельные вклады смотрите здесь.
*8840 - телефонный центр общественных обращений Министерства социального равенства	Сайт Министерства социального равенства	Телефонный центр 88408840 для пожилых граждан Министерства социального равенства является центральным адресом по рассмотрению обращений пожилых граждан, предоставлению полной информации о всех правах, услугах и льготах, положенных пожилым людям и оказанию помощи в их реализации.

Официальные источники правовой информации

Благодарности

Исходная информация была написана при содействии отдела финансового образования и сберегательных касс Управления рынка капитала, страхования и сбережений.