مقدمة:

يتوجّب على المستشار التقاعدي عقد اتفاقيّة خطيّة مع الزبون وتسليمه نسخة منها، وذلك قبل بدء الاستشارة التقاعديّة
إذا نصّت اتفاقيّة الاستشارة التقاعديّة على أنّ الحديث يدور عن استشارة تقاعد مستمرّة، يتوجّب على المستشار تحديث تفاصيل هويّة الزبون وبياناته وأيضًا احتياجات الزبون في حال أبلغه الزبون عن أيّ تغيير فيها، كما ويجب تسليم الزبون نسخة من هذا التحديث
إذا لم يقم الزبون بإبلاغ المستشار بشأن تغيير هذه التفاصيل خلال سنة، يبادر المستشار التقاعدي لتحديث التفاصيل


يتوجّب على المستشار التقاعدي عقد اتفاقيّة خطيّة مع الزبون وتسليمه نسخة منها، وذلك قبل بدء الاستشارة التقاعديّة.

المواضيع التي يجب أن تُشمَل في الاتفاقيّة

  • يجب أن تشمل اتفاقيّة الاستشارة التقاعديّة المواضيع المطلوبة من أجل التواصل، بما في ذلك المواضيع التالية:
  1. تفاصيل هويّة وبيانات الزبون؛
  2. احتياجات الزبون؛
  3. الأجر واسترجاع المصروفات التي يدفعها الزبون، طريقة حسابها وطريقة جبايتها؛
  4. تحديد طبيعة الاستشارة وفيما إذا كانت لمرّة واحدة أم مستمرّة، وفيما يتعلق بالاستشارة التقاعديّة المستمرّة - الفترة التي ستقدَّم فيها الاستشارة التقاعديّة؛
  5. تحديد فيما إذا كان المستشار التقاعدي، كجزء من الاستشارة التقاعديّة وكتتمّة لها، سيجري صفقة للزبون
  6. تحديد حقّ للزبون في إلغاء التواصل مع المستشار التقاعدي في أيّ وقت؛
  7. الإقرار بمعرفة الزبون بأنّ واجب الحفاظ على السريّة الملقى على المستشار التقاعدي خاضع لواجبه بالإدلاء بالبيانات بموجب القانون.

مواضيع خاصة في حالة اتفاقيّة استشارة تقاعديّة مستمرّة

  • في حالة عقد اتفاقيّة لتقديم استشارة تقاعديّة مستمرّة وإجراء صفقة كجزء منها أو كتتمّة لها، يجب ان تشمل الاتفاقيّة أيضًا توكيلًا يمكّن المستشار التقاعدي من تلقّي أيّ معلومات عن الزبون، المتوفّرة بحوزة هيئة التقاعد التي أجريت معها الصفقة، والتي تتطرّق إلى الاستشارة التقاعديّة وإلى الصفقة.

تحديث التفاصيل في الاتفاقيّة في حالة الاستشارة التقاعديّة المستمرّة

  • إذا نصّت اتفاقيّة الاستشارة التقاعديّة على أنّ الحديث يدور عن استشارة تقاعديّة مستمرّة، يتوجّب على المستشار تحديث تفاصيل هويّة الزبون وبياناته وأيضًا احتياجات الزبون في حال أبلغه الزبون عن أيّ تغيير فيها، كما ويجب تسليم الزبون نسخة من هذا التحديث
  • إذا لم يقم الزبون بإبلاغ المستشار بشأن تغيير هذه التفاصيل خلال سنة، يبادر المستشار التقاعدي لتحديث التفاصيل

من هو صاحب الحق؟

  • كلّ من يوفِّر في منتَج تقاعدي، ويتلقّى خدمات مستشار تقاعدي.

عملية تحصيل الحق

  • يُمنَح الحقّ بشكل تلقائي.

منظمات الدعم والمساعدة

جهات حكوميّة

جهة حكومية مجالات المسؤولية مواضيع
سلطة سوق المال، التأمين والإدّخار - *3002 سلطة رأس المال تُشرف على صناديق التقاعد وتأمينات المدراء
قسم التنظيم وتطبيق قوانين العمل - مركز قطري 1-800-354-354 تسوية سوق العمل وإنفاذ قوانين العمل لإحقاق حقوق العاملين، تشخيص الانتهاكات والحدّ من الأضرار التي تلحق بالعاملين في كل ما يتعلّق بالأجور المنخفضة الحماية هامّة جدًا في الحالات التي لا يفي فيها المشغّلون بالتزاماتهم حِيال التوفير التقاعدي

راجعوا مسار التوجّه وتقديم شكوى

مديرية التقاعد في وزارة المالية - هاتف' ‎02-5016333 مدفوعات التقاعد المدرج في الميزانية لمتقاعدي الدولة مخصّصات التقاعد المدرَج في الميزانيّة
سلطة الضرائب في إسرائيل منح امتيازات ضريبية للعاملين والمستقلين مقابل إيداع الأموال في التأمين التقاعدي. راجعوا تخفيض في ضريبة الدخل بشأن الدفع الذاتي للتأمين التقاعدي.
مركز توجهات الجمهور في وزارة المساواة الاجتماعية - موكيد *8840 موقع وزارة المساواة الاجتماعية مركز 8840* لمواطنين مسنين من قبل وزارة المساواة الاجتماعية هو عنوان مركزي لمعالجة طلبات المواطنين المسنين، لتقديم معلومات حول الحقوق، الخدمات والمكافآت التي يستحقها جمهور المواطنين المسنين والمواطنين المقبلين على التقاعد، والمساعدة بتحصيل الحقوق

أحكام قضائية

تشريعات وإجراءات

توسُّع ونشرات

شكر وتقدير

  • المعلومات الأصلية في هذه الصفحة كتبت بالاستعانة بوحدة التربية المالية في قسم أسواق رأس المال في وزارة المالية.