يتوجّب على صندوق تقاعد أن يرسل لكلّ موفِّر تقريرًا فصليًا وسنويًا يفصّل المبالغ التي أودعها في الصندوق وقيمتها أيضًا
التقرير يمكّن الزبون من التأكد أنّ الأموال التي أودعها بنفسه أو التي خُصِمت من أجره للتأمين التقاعدي قد حُوِّلت فعلا للصندوق وأنّ الصندوق قد استلمها
لتفاصيل إضافية، راجعوا دليل "كيف نقرأ التقرير السنوي للتقاعد؟" على موقع وزارة الماليّة
ملخّص
يتوجّب على صندوق تقاعد أن يرسل لكلّ موفِّر تقريرًا فصليًا وسنويًا عن حالة توفيره التقاعدي.
التقرير السنوي
- يتمّ إرسال التقرير السنوي للموفِّرين حتى نهاية الفصل الأول (الربع) من كلّ سنة (في تاريخ 31 آذار-مارس)، ويشمل هذا التقرير معلومات مركّزة ومفصّلة حول الحساب التقاعدي عن السنة التقويميّة السابقة.
- التقرير السنوي يفصّل المبالغ التي تمّ إيداعها للصندوق، الأرباح التي حققتها هذه المبالغ، رسوم الإدارة التي تمّت جبايتها، قيمة التوفير الحاليّة، العمليّات التي أجريت في الحساب (الإيداعات التي تمّت إلى الحساب، السحب - إن تمّ)، قيمة مخصّصات التقاعد المتوقّعة عند الخروج للتقاعد، قيمة مخصّصات فقدان القدرة على العمل المتوقّعة في حالة الإصابة وقيمة مخصّصات الباقين في حالة وفاة الموفِّر.
- التقرير السنوي يشمل أيضًا "مصادقة على الإيداعات وتصريحًا ماليًا للسنة الضريبيّة التي انتهت". هذه المصادقة هي بمثابة إثبات لضريبة الدخل على الأموال التي تمّ إيداعها أو تلك التي تراكمت في الصندوق. إذا احتاج الزبون تقديم تقرير سنويّ لضريبة الدخل أو إذا رغب باسترجاع ضريبة الدخل، يتوجّب عليه إرفاق هذه المصادقة للطلب أو للتقرير.
التقرير الفصلي
- يتمّ إرسال التقرير الفصلي للموفِّرين بشكل عام حتى شهرين من انتهاء الربع الأخير (الفصل الأخير من السنة). يشمل التقرير معلومات حول أرباح الصندوق وحول رسوم الإدارة التي تمّت جبايتها، بالإضافة إلى كشف الرصيد وكشف العمليّات (عمليّات الإيداع والسحب) التي أجريت في الحساب في الربع الأخير.
من هو صاحب الحق؟
- كلّ من يوفِّر في صندوق تقاعد.
عملية تحصيل الحق
- يُمنَح الحقّ بشكل تلقائي.
- يتمّ إرسال التقرير الفصلي أربع مرّات في السنة (في شهر نيسان-أبريل، تموز-يوليو، تشرين أول-أكتوبر وكانون ثاني- يناير)، وهو يتطرّق إلى الأشهر الثلاثة التي سبقت تاريخ التقرير.
- يتمّ إرسال التقرير السنوي في شهر آذار-مارس تقريبًا، وهو يتطرّق للسنة الضريبيّة السابقة.
من المهمّ أن تعرف
- إذا كان هناك فرق في المبالغ، يجب التوجّه بأقرب وقت إلى المشغِّل وإلى الشركة التي تدير التأمين التقاعدي من أجل تدبير الأمر في أسرع وقت.
- المبالغ التي تمّ تحويلها من قِبل المشغِّل لكنّها لا تظهر في التقرير السنوي يتمّ التعامل معها كما لو أنها لم تحوَّل للتأمين التقاعدي، لذلك فهي لا تمنح العامل استحقاقًا في ضريبة الدخل، كما وأنّها لا تشكّل جزءًا من التوفير التقاعدي (ممّا يؤدّي إلى تقليل قيمة مخصّصات التقاعد الشهريّة التي من المفترض أن يتلقاها العامل بعد خروجه للتقاعد، مخصّصات الإعاقة (مخصصات الإعاقة للتقاعد) التي من المفترض أن يتلقاها في حالة الإعاقة ومخصّصات الباقين التي سيتلقاها الباقون من بعد وفاته).
- من الضروري تحديث التفاصيل الشخصيّة (مثل: العنوان، رقم الهاتف، البريد الإلكتروني) في الملحق المرفق للتقرير.
راجعوا كذلك
الجهات المُساعِدة
منظمات الدعم والمساعدة
- نقابة المستشارين التقاعديّين
- باعمونيم (פעמונים)
- شفيلي أوفك "שבילי אופק" - خبراء من أجل المجتمع
- المنظمات التي تُعنى بالمساعدة القضائية للعاملين
- منظّمات تمثّل العاملين
- "كيرين متياعليم - קרן מתייעלים"
جهات حكوميّة
| جهة حكومية | مجالات المسؤولية | مواضيع |
|---|---|---|
| سلطة سوق المال، التأمين والإدّخار - *3002 | سلطة رأس المال تُشرف على صناديق التقاعد وتأمينات المدراء | |
| قسم التنظيم وتطبيق قوانين العمل - مركز قطري 1-800-354-354 | تنظيم سوق العمل وإنفاذ قوانين العمل لإحقاق حقوق العاملين، تشخيص الانتهاكات والحدّ من الأضرار التي تلحق بالعاملين في كل ما يتعلّق بالأجور المنخفضة | الحماية هامّة جدًا في الحالات التي لا يفي فيها المشغّلون بالتزاماتهم حِيال التوفير التقاعدي راجعوا مسار التوجّه وتقديم شكوى |
| مديرية التقاعد في وزارة المالية - هاتف 02-5016333 | مدفوعات التقاعد المدرج في الميزانية لمتقاعدي الدولة | مخصّصات التقاعد المدرَج في الميزانيّة |
| سلطة الضرائب - هاتف 4954* (*ضرائب) | منح امتيازات ضريبية للعاملين والمستقلين مقابل إيداع الأموال في التأمين التقاعدي. | راجعوا تخفيض في ضريبة الدخل بشأن الدفع الذاتي للتأمين التقاعدي. |
| مركز توجهات الجمهور في وزارة المساواة الاجتماعية - موكيد *8840 | موقع وزارة المساواة الاجتماعية | مركز *8840 لمواطنين مسنين من قبل وزارة المساواة الاجتماعية هو عنوان مركزي لمعالجة طلبات المواطنين المسنين، لتقديم معلومات حول الحقوق، الخدمات والمكافآت التي يستحقها جمهور المواطنين المسنين والمواطنين المقبلين على التقاعد، والمساعدة بتحصيل الحقوق |
مراجع قانونية ورسمية
أحكام قضائية
تشريعات وإجراءات
توسُّع ونشرات
- كيف نقرأ التقرير السنوي للتقاعد؟ - على موقع وزارة الماليّة
- توسّع ونشرات حول موضوع التقاعد والتوفير بعيد المدى
شكر وتقدير
- المعلومات الأصلية في هذه الصفحة كتبت بالاستعانة بوحدة التربية الإقتصادية في سلطة سوق المال، التأمين والإدّخار.