הקדמה:

החוק קובע כללים לגבי ניהול כספיו ונכסיו של האדם שמונה לו אפוטרופוס
קיימות דרכים מקובלות להשקעת כספי של אדם שמונה לו אפוטרופוס, ובמקרה של חריגה מהן יש לקבל מראש את אישור בית המשפט

החוק קובע כללים כיצד על האפוטרופוס לנהל את כספיו ונכסיו של האדם שהוא משמש עבורו כאפוטרופוס, במטרה להבטיח את טובת האדם.

טיפול בכספי האדם שמונה לו אפוטרופוס

  • האפוטרופוס חייב להחזיק את כספי האדם שאינם דרושים לו למחיה יומיומית, או להשקיע אותם באופן שבו יישמרו הן הכספים עצמם והן הריבית שתצטבר בנוסף להם.
  • בכל מקרה, סוג ומשך זמן ההשקעות ייעשו תוך התחשבות בצורכי האדם ובעמדתו לגבי ההשקעה, ככל שהוא מסוגל לגבש ולהביע עמדה.
  • את הכספים שהאדם אינו זקוק להם למחיה יומיומית, האפוטרופוס יכול להשקיע באחד מהדרכים הבאות:

השקעת כספים אשר צפוי שהאדם יזדקק להם בתוך שנתיים ממועד ההשקעה

  • כספים אלה ניתן להשקיע באחת מהדרכים הבאות:
    1. בפיקדונות בנקאיים שקליים, נושאי ריבית או הפרשי הצמדה וריבית.
    2. בקרנות כספיות כהגדרתן בתקנות השקעות משותפות בנאמנות.
    3. בניירות ערך שהוציאה המדינה אשר מועד פירעונם אינו עולה על שנתיים מיום הרכישה.

השקעת כספים שלא צפוי כי האדם יזדקק להם בתוך שנתיים ממועד ההשקעה

  • כספים אלה ניתן להשקיע באחת מהדרכים הבאות:
    1. בפיקדונות בנקאיים בתכניות חיסכון בנקאיות, נושאי ריבית או הפרשי הצמדה וריבית, לפרקי זמן מוגדרים מראש העולים על תקופה של שנתיים.
    2. בניירות ערך שהוציאה המדינה לפרקי זמן מוגדרים מראש העולים על תקופה של שנתיים.

מסירת כספי האדם לידי האפוטרופוס הכללי כדי שיושקעו על ידו

  • האפוטרופוס יכול בכל עת למסור את כספי האדם, בכל סכום שהוא, לידי האפוטרופוס הכללי, בכדי שיושקעו על ידו.
  • שימו לב: האפוטרופוס הכללי גובה דמי ניהול בשיעור של 0.4% מההשקעה, לצורך ניהול ההשקעה.
  • ההשקעה תיעשה בקרן פטורה ממס, עבור סכומי כסף הנמוכים מ-920,000 ש"ח, או בקרן חייבת במס, בה ניתן להשקיע כספים ללא הגבלת סכום.
  • פעם בחצי שנה האפוטרופוס הכללי ידווח לאפוטרופוס של האדם על מצב ההשקעה, לרבות תשואות, מצב קרנות ועוד.

הבקשה והמסמכים הנדרשים

  • הבקשה תוגש באמצעות טופס בקשה להשקעת כספים ויצורפו אליה המסמכים הבאים:
    • אישורי בנק על יתרות חשבונות עובר ושב, פיקדונות ומטבע חוץ.
    • אישור הבנק ביחס ליתרת חשבון ניירות ערך, בו קיים פירוט הרכב תיק ההשקעות בחתך אפיקי השקעה ובחלוקה להשקעות בישראל ולהשקעות מחוץ לישראל (באחוזים).
    • אישורי בנק ביחס לתוכניות חיסכון. לגבי כל תכנית חיסכון יפורטו בנפרד: יתרה, מועד יציאה קרוב ומועד פירעון.
    • אישור על יתרות קופת גמל.
    • חוות דעת של רואה חשבון או של יועץ השקעות, המנמקת את דרך ההשקעה המוצעת.

אופן הגשת הבקשה

  • הבקשה והמסמכים הנדרשים יוגשו באחת משתי הדרכים הבאות:
    1. בדואר עבור היחידה הכלכלית, האפוטרופוס הכללי, יפו 216 (בנין שערי העיר) ירושלים.
    2. בדואר אלקטרוני בכתובת: yhonatans@justice.gov.il.

שחרור כספי האדם מהאפוטרופוס הכללי

  • את הכספים המושקעים אצל האפוטרופוס הכללי ניתן לשחרר בכל אחד מהמצבים הבאים:
    1. הכספים או חלקם נדרשים לצורך סיפוק צרכיו של האדם בכפוף לאישור המפקח או המפקחת באפוטרופוס הכללי.
    2. האדם נפטר וניתן בעניינו צו ירושה או צו קיום צוואה.
    3. לצורך השקעת הכספים בדרך אחרת המותרת לפי החוק או שאושרה על ידי בית המשפט.
    4. האפוטרופסות על האדם בוטלה.

השקעת הכספים בדרך אחרת שאישר בית המשפט

  • האפוטרופוס צריך לקבל אישור מראש מבית המשפט אישור על אופן השקעת הכספים בכל אחד מהמקרים הבאים:
    1. הוא מבקש להשקיע את הכספים בדרך שונה מהדרכים שצוינו לעיל.
    2. הוא מבקש להשקיע כספים בסכום העולה על 1,012,000 ש"ח, אלא אם הכספים נמסרו לאפוטרופוס הכללי לצורך השקעתם על ידו, ואז אין צורך באישור בית המשפט.

נכסי האדם שמונה לו אפוטרופוס

  • אם לאדם ישנם מקרקעין או נכסים אחרים אשר מתנהלים לגביהם פנקסים לרישום זכויות בעלות, על האפוטרופוס לדאוג כי תירשם בפנקסים אלו הערה על מינוי אפוטרופוס.
  • המטרה היא שכל אדם אשר יעיין בפנקסי המרשם, ידע כי עליו לפנות לאפוטרופוס בכדי לבצע עסקה הקשורה בנכסים אלו.

גורמי ממשל

גורם ממשלתי אתר אינטרנט זכויות ותחומי אחריות
משרד המשפטים - האפוטרופוס הכללי - טל: 02-5311650 האפוטרופוס הכללי פיקוח על תפקודו של אפוטרופוס, כולל קבלת דיווח מהאפוטרופוס, קורס הדרכה דיגיטלי לאפוטרופסים בשיתוף ישראל דיגיטלית, הפקדת ייפוי כוח מתמשכים ועוד
משרד המשפטים - נציבות שוויון זכויות לאנשים עם מוגבלות, טלפון: 073-392-5999 או 6763* נציבות שוויון זכויות לאנשים עם מוגבלות מענה לציבור האנשים עם מוגבלות, משפחותיהם ואנשי מקצוע בתחום. אתר הנציבות מכיל חוקים, תקנות, פרסומים ושרטוטים אדריכליים, הנוגעים לאנשים עם מוגבלויות
משרד המשפטים - הממונה על "קבלת החלטות נתמכת" באפוטרופוס הכללי טלפון 055-6838798, דוא"ל ornitd@justice.gov.il​ האפוטרופוס הכללי מתן פרטים וסיוע בעניין קבלת החלטות נתמכת
משרד העבודה, הרווחה והשירותים החברתיים

שי"ל - שירות ייעוץ לאזרח - מוקד טלפוני: 118

אזרחים ותיקים באתר משרד הרווחה והשירותים החברתיים מתן תסקירים לבית המשפט במסגרת דיון בבקשה למינוי אפוטרופוס
מוקד 8840* לפניות הציבור אתר המשרד לשוויון חברתי מוקד 8840* לאזרחים ותיקים של המשרד לשוויון חברתי מהווה כתובת מרכזית לטיפול בפניות של אזרחים ותיקים, למתן מידע אודות כלל הזכויות, השירותים וההטבות המגיעים לציבור האזרחים הוותיקים ולסיוע במיצוי הזכויות.
יחידת סגולה - מוקד מיצוי זכויות לאזרחים ותיקים בבתי חולים אתר המשרד לשוויון חברתי מוקד זכויות בריאותיות לאזרחים ותיקים, לסיוע לאזרחים ותיקים ובני משפחותיהם בבירור זכויות המאושפז, במהלך תקופת האשפוז בבית החולים


חקיקה ונהלים

הרחבות ופרסומים